🌿 Quem somos
O Ipê Sereno nasceu de uma lacuna
Durante anos, percebemos que adultos acima de 40 anos com questões financeiras sérias — aposentadoria se aproximando, filhos crescendo, herança a organizar — encontravam, principalmente, dois tipos de resposta: o silêncio dos bancos e a pressa dos assessores de investimento.
O Ipê Sereno surgiu em 2018 para oferecer um terceiro caminho: conversas estruturadas, sem pressa, conduzidas por educadores financeiros com formação e experiência prática no tema.
O nome vem do ipê-amarelo — uma árvore que floresce quando chega sua hora, indiferente ao calendário. Acreditamos que as decisões financeiras mais importantes também pedem esse ritmo: amadurecimento antes de movimento.
Atendemos em nosso espaço no Jardim Paulista, em São Paulo, e por videochamada para participantes de outras cidades.
🍂 Nossa missão
Clareza antes de qualquer decisão
Nossa missão é simples: ajudar adultos a entenderem sua própria situação financeira com profundidade suficiente para tomar decisões conscientes — sem depender de quem tem interesse no resultado.
Independência: Não vendemos produtos financeiros. Nosso único compromisso é com a clareza do participante.
Ritmo: Cada percurso é conduzido no tempo que a situação merece, não no tempo do consultor.
Respeito: Tratamos cada pessoa como alguém com história, inteligência e capacidade de decidir por conta própria.
🍃 Nossa equipe
As pessoas por trás das conversas
Mariana Andrade
Educadora Financeira Sênior
Economista com 18 anos de experiência em planejamento pessoal. Especialista em finanças familiares e transição para a aposentadoria.
Roberto Cavalcanti
Consultor de Patrimônio e Sucessão
Advogado com especialização em direito sucessório e 12 anos trabalhando com famílias em processos de organização patrimonial.
Fernanda Takahashi
Especialista em Orçamento Familiar
Contadora e educadora, conduz os processos de reorganização orçamentária com foco em clareza prática e sustentabilidade do plano ao longo do tempo.
🌿 Nossos padrões
Como conduzimos nosso trabalho
Sigilo absoluto
Todas as informações compartilhadas nas sessões são tratadas com total confidencialidade. Nenhum dado é compartilhado com terceiros.
Independência de produto
Não somos vinculados a nenhuma instituição financeira. Não recebemos comissões. Nossa única remuneração vem dos participantes.
Formação contínua
Nossa equipe atualiza seus conhecimentos regularmente em educação financeira, direito sucessório e práticas de orçamento pessoal.
Documentação clara
Cada serviço é formalizado com contrato simples e legível. Sem letras miúdas. Sem cláusulas que obscurecem o que foi combinado.
Parcerias honestas
Quando necessário, indicamos tabeliães, advogados e contadores parceiros — sempre explicando a natureza da relação antes de qualquer encaminhamento.
Proteção de dados
Seguimos as diretrizes da LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados). Todos os dados pessoais coletados têm finalidade clara e prazo de retenção definido.
🍂 Contexto e propósito
A educação financeira para adultos na fase intermediária da vida — entre os 40 e os 65 anos — envolve perguntas que poucos serviços abordam com profundidade adequada: como organizar patrimônio acumulado ao longo de décadas, como planejar a transição profissional sem comprometer a estabilidade familiar, como conversar sobre herança com filhos adultos sem gerar conflitos.
Em São Paulo, o Ipê Sereno atende famílias e indivíduos que chegaram a um ponto de inflexão — e que preferem pensar antes de decidir. Nosso espaço no Jardim Paulista foi desenhado para isso: silencioso, organizado, com tempo suficiente para cada sessão.
Trabalhamos com três serviços principais, cada um com escopo, duração e foco distintos. A escolha entre eles depende do momento de vida e das prioridades de cada pessoa — e essa escolha é sempre feita em conjunto, na primeira conversa.
Quer conhecer melhor o que fazemos?
A primeira conversa é gratuita e sem compromisso. Entre em contato e agendamos um horário conveniente.
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